ASIC已向其负责任的贷款指南提出了重大更新，以减少消费者陷入不可持续贷款的消费者频率，其中包括考虑暂停每月流动服务以确保贷款的建议。
根据ASIC的说法，贷款人应该与客户询问生活方式选择，例如他们是否将孩子送到公立学校或者如果他们支付每月流动服务，以便确定消费者贷款的资格。
ASIC旨在澄清贷款义务的新准则，署长Sean Hughes试图平衡贷款人和经纪人之间的灵活性。
然而，ASIC对贷款空间的立场非常明确，陈述“提供信贷是贷方的决定，而不是ASIC的决定，”休斯先生说。
据专员称，已经提出了更新的指导方针，以协助贷方提出良好的贷款决定。
“我们不添加尚未存在的新或其他要求”。
虽然ASIC已向反对申请贷款申请规范的最低标准，但休斯表示，信用风险仍然存在于银行的手中。
尽管如此，ASIC已经为不断变化的业务景观中提供了39个借出方案的详细示例，这甚至包括一个假设的场景，其中一个人被要求暂停流动服务，以符合贷款。
这种情况认为“利亚”同意暂停她的每月流动服务，申请720美元的汽车登记贷款。
根据ASIC的说法，这意味着鼓励银行超越被称为家庭支出措施的基本支出基准。
金融权利法律中心首席执行官Karen Cox甚至表明，在澳大利亚财务审查的一篇文章中说，“使用下摆基准作为潜在借款人的替代品的替代时，使用下摆基准的日子”。
科克斯认为，ASIC已经明确表示，“目前的贷款实践并不是划伤，也不符合社区或监管机构的期望。
